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¿Cuándo realizar una planeación patrimonial?

Planeación patrimonial

La planeación patrimonial familiar es una revisión detallada de la composición de una familia y los activos que integran su patrimonio, con la finalidad de establecer estrategias que optimicen las cargas tributarias de este patrimonio, así como, realizar una ordenada estructuración de su administración, establecer una buena protección y, sobre todo, tener en cuenta el posterior plan sucesoral de estos activos.

Normalmente la planeación patrimonial debe comenzar con un recuento de la actual situación financiera y patrimonial, tanto de la familia en conjunto, como de cada uno de sus miembros. Posteriormente, se realiza una revisión de los futuros ingresos, gastos y riesgos para lograr determinar:

  1. ¿Qué tienen?
  2. ¿Cuáles son sus objetivos? (disminución de impuestos, protección de patrimonio o de activos, plan sucesoral).
  3. ¿Cuál es la mejor estrategia para cumplir estos objetivos?
  4. ¿Qué se necesita para realizar la planeación patrimonial?

La planeación patrimonial familiar, es importante para las familias ya que estas siempre buscan estructurar los activos y sus legados a las siguientes generaciones en términos de eficiencia y seguridad: ubicarlos geográficamente en jurisdicciones seguras a nivel jurídico y estatal, con tasas óptimas de tributación, que se respeten sus deseos en términos sucesorales, que se proteja el patrimonio de terceros que no hacen parte del núcleo familiar y que al momento de ceder los derechos patrimoniales estas operaciones generen los gravámenes más bajos posibles.

Entonces, ¿cuándo debo realizar una planeación patrimonial?

Depende de los objetivos que tenga la familia frente a su patrimonio, es decir, si lo que desea es optimizar recursos a través de un buen manejo de los impuestos generados por este patrimonio; o por el contrario, si la planeación se hace con el objetivo de proteger el patrimonio familiar de terceros ajenos al grupo familiar; o por último, si lo que se pretende es estructurar un plan sucesoral que evite futuros desacuerdos entre los herederos.

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Redacción por: Daniela Valencia Arbeláez | Abogada